Внешний государственный долг Белоруссии с начала года увеличился на 5,8% ($1 млрд). По данным Минфина республики на 1 ноября, он составил $18,1 млрд. Внутренний государственный долг увеличился с начала года на 16,2% (1,4 млрд руб.) и составил 10,2 млрд руб.

С января по октябрь привлечены внешние государственные займы на $2,5489 млрд. Из них $1,3915 млрд — облигации, размещаемые на внешних финансовых рынках, $505 млн — правительства и банков России, $500 млн — Евразийского фонда стабилизации и развития (ЕФСР), $89,7 млн — Экспортно-импортного банка Китая, $54,7 млн — Международного банка реконструкции и развития (МБРР), $8 млн — Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР) и Северного инвестиционного банка.

Погашение внешнего государственного долга с начала года составило $1,3882 млрд, из них $617,6 млн — правительству и банкам России, $390,7 млн — банкам Китая, $264,8 млн — ЕФСР, $111,6 млн — МБРР, $2,8 млн — ЕБРР и Северному инвестиционному банку, $0,7 млн — Товарно-кредитной корпорации США.

В сентябре международное рейтинговое агентство S&P изменило прогноз по кредитному рейтингу Белоруссии со «стабильного» на «негативный». Изменение прогноза объяснили тем, что из-за протестов белорусские вкладчики стали переводить сбережения в иностранную валюту, а это привело к снижению стоимости белорусского рубля и росту госдолга.

Пандемия усилит разрыв между богатыми и бедными регионами России, считает Bloomberg. По его мнению, правительство вынуждает отдаленные регионы заботиться о себе самим и увеличивать долги, чтобы покрыть траты на здравоохранение и другие социальные расходы.

Разрыв между богатыми и бедными регионами России может увеличиться из-за пандемии, предположил Bloomberg. По его мнению, правительство вынуждает отдаленные регионы самостоятельно заботиться о себе — больше занимать на рынке и из заимствований покрывать траты на здравоохранение  и другие социальные расходы.

В следующем году регионы увеличат заимствования на 400 млрд рублей, притом что в 2020 году прирост долгов был почти нулевым, привел Bloomberg статистику агентства «Национальные кредитные рейтинги». Москва тоже выйдет на рынок, причем намерена привлечь такую же сумму в одиночку только в 2021 году и больше 200 млрд рублей в 2022-м и 2023 годах. В последний раз Москва привлекала финансирование на рынке долга в 2013 году. Мэр города Сергей Собянин объяснял планы рекордных заимствований как раз серьезным ущербом, который бюджету нанесла пандемия.

«Самые сильные регионы выиграют, самые слабые станут еще слабее. Качество кредитов снизится», — спрогнозировал Bloomberg управляющий капиталом УК «Трансфингруп» Станислав Пономарев. Пандемия оказала разрушительный эффект на области с недостаточным финансированием здравоохранения, отметил Bloomberg. «До недавнего времени регионы могли рассчитывать на трансферы из центра. Внезапно региональные губернаторы оказались в ситуации, когда они должны поддерживать местную экономику и приветствовать бизнес, если они хотят получить хоть какую-то выручку», — заявила агентству заместитель главного экономиста Института международных финансов Элина Рыбакова.

Почему смягчение бюджетного правила может девальвировать рубль

Бюджеты регионов пострадали от сокращения поступлений налогов из-за потери людьми работы, снижения доходов и отсрочек для бизнеса. Кроме того, из-за снижения цен на нефть сократились поступления от энергетических компаний в регионах. S&P Global в мае прогнозировал, что дефицит российских регионов окажется самым большим за 20 лет. «У регионов больше ответственности, чем возможностей в плане их собственной политики. Субъекты, которые больше зависят от сферы услуг, пострадают от пандемии сильнее, и расхождение в региональных доходах вырастет», — считает главный экономист «Ренессанс Капитал» Софья Донец.

Белоусов заявил об отставании России на полтора года из-за коронавируса

Дефицит бюджета России по итогам девяти месяцев 2020 года составил, по предварительной оценке Минфина, 1,778 трлн рублей. Доходы в январе-сентябре насчитывали 64,2% от общего утвержденного объема на год (13,216 трлн рублей). Нефтегазовые доходы к началу октября достигли 3,854 трлн рублей (лишь 51,2% годового показателя). 

Чистый убыток «Газпрома», относящийся к его акционерам, за первые девять месяцев 2020 года составил более 218 млрд руб., следует из отчета компании. При этом за январь—сентябрь предыдущего года «Газпром» получил прибыль в размере более 1,1 трлн руб.

В отчете «Газпрома» отмечается, что основное влияние на финансовый результат компании оказало получение чистого убытка по курсовым разницам в размере почти 750 млрд руб.

«Изменение показателя объясняется увеличением курсов доллара США и евро по отношению к российскому рублю на 29% и 34% за девять месяцев, закончившихся 30 сентября 2020 года», — говорится в документе.
Прибыль «Газпрома» от продаж за январь—сентябрь упала в 2020 году до 325 млрд руб. против 972 млрд руб. годом ранее, сократившись на две трети. Общая выручка от продаж сократилась на 25%, или почти 1,4 трлн руб. — с 5,7 трлн до 4,3 трлн руб. При этом чистая выручка от продаж газа сократилась на 30%, или почти 849 млрд руб., в том числе от продаж газа в Европу и другие страны за пределами бывшего СССР — на 40%, или 748,85 млрд руб. Падение показателей в «Газпроме» объяснили двумя факторами — уменьшением средней цены поставляемого в Европу газа (на 40% в долларах) и снижением объема поставок в регион на 10%.

В то же время выручка от продажи газа в страны бывшего СССР сократилась на 20%, а внутри России — на 6%.

Чистый долг «Газпрома» с начала 2020 года вырос на 41%, или примерно 1,3 трлн руб., что в компании объясняют падением курса рубля к доллару и евро.

Банки столицы Ливии испытывают серьезный дефицит американского доллара.

Новостной аккаунт в Twitter утверждает, что нехватка иностранной валюты связана с принудительным выводом денег из страны для погашения долгов перед Турцией. Информированный источник считает, что доллары пошли на выплаты Анкаре за переброску наемников и оружия на территорию Ливии.

Напомним, что президент Турции Реджеп Тайип Эрдоган заключил соглашение в сфере безопасности с «премьер-министром» так называемого Правительства национального согласия (ПНС) Фаейзом Сарраджем. В рамках договора последний получает поддержку со стороны Анкары в виде арсенала, сирийских боевиков а также военнослужащих регулярной армии для укрепления незаконных группировок в Триполи.

Ранее Федеральное агентство новостей сообщало, что Турция планирует перебросить в Ливию шесть истребителей F-16. Несколько ударных вертолетов уже доставлены на территорию североафриканского государства.

Новый президент Молдовы Майя Санду заявила, что ее страна не будет платить долги Приднестровья за газ, поставленный «Газпромом».

Она подчеркнула, что Кишинев платит за поставки энергоносителей для этого спорного района под контролем российских военных на территории Молдовы, и эта энергия была получена с использованием газа из России. — Молдова платит за газ и электроэнергию, производство которых на левом берегу Днестра возможно благодаря поставкам газа из России в Приднестровье. По этой причине, даже если Приднестровье бесплатно использует газ и утверждает, что долг Молдовы за это падает, это неправда. Мы никогда не признаем этот долг, — заявила Санду в интервью «Украинской правде». Она оговорилась, что погашение долгов Приднестровья перед «Газпромом» является обязанностью местных властей, которые никогда не спрашивали Кишинев, заинтересованы ли они в поставках из России.

Рекордную, пожалуй, сумму выплатила по налоговым долгам в Челябинской компания «Южуралмост».

Стоит сказать, что к «Южуралмосту» налоговая недоимка от предприятия-банкрота «Южуралавтобан», который ранее был учредителем «Южуралмоста».

«Исполнительный документ, выданный Арбитражным судом Челябинской области на основании иска налогового органа, поступил в МСОСП по ОВИП УФССП России по Челябинской области 23 ноября 2020 года. Возбудив исполнительное производство, судебный пристав-исполнитель уведомил об этом организацию, установил наличие счетов предприятия-должника и обратил взыскание на денежные средства. Долг был взыскан в два приема: сначала поступил платеж в один миллиард 211 миллионов рублей, через несколько дней банк перечислил на депозитный счет службы судебных приставов остаток задолженности 114 миллионов рублей»,

- сообщает пресс-служба регионального управления Федеральной службы судебных приставов.

Во времена губернаторства Дубровского компания «Южуралмост» получала более 90% контрактов на строительство и ремонт дорог в Челябинской области. Но в результате Дубровский лишился поста, поскольку антимонопольщики установили факт сговора губернатора с указанной компанией.

С приходом нового губернатора на дорогах Челябинской области стали работать 13 крупных подрядчиков, конкурирующих друг с другом.

К концу года индекс кредитоспособности клиентов микрофинансовых организаций повысился. Об этом стало известно благодаря исследованию, объясняющему рост числа хороших плательщиков.

Сокращение дебиторов и рост хороших плательщиков в МФО наблюдались из-за опасений россиян испортить свою кредитную историю в период неблагоприятных эпидемиологических условий. По крайней мере, так считают авторы исследования из крупных российских организаций в сфере финансов.

На статистику выплат повлияло улучшение качества обслуживания кредитного портфеля в микрофинансовых организациях. Помимо хороших плательщиков, растет число заемщиков, выплачивающих долги и возвращающихся к своему графику платежей, считают специалисты.

В начале года индекс кредитоспособности россиян был на уровне 0,77 пункта, а теперь, к концу года (сентябрь–октябрь), он составляет 0,82 пункта. Такое пиковое значение было зафиксировано только в 2014 году, когда люди тоже стали регулярно расплачиваться по графику или погашать долги, дополнили авторы исследования.

Организация, действующая в Пятигорске, поставляет тепловую энергию 94 процентам абонентов. В 2018 году у неё появилась крупная задолженность за газ. В деле, которое затянулось на два года, разбирался Арбитражный суд Ставропольского края.

ООО «Газпром межрегионгаз Ставрополь» обратилось в суд из-за долга в 31,1 миллиона рублей за поставку газа. Такая просрочка накопилась у пятигорского теплосервиса за апрель 2018 года, а уже осенью стороны пошли на мировую и сформировали график платежей. В октябре 2020 года организации обратились в суд с заявлениями об изменении сроков погашения задолженности.

В результате 24 ноября 2020 года истец и ответчик заключили новое соглашение. В нём прописано, что предприятие погасит задолженность в шесть этапов. В частности, сумма оплаты до конца 2021 года составит 14,7 миллиона рублей. Остаток суммы — 14,3 миллиона рублей — теплосервису нужно будет оплатить до апреля 2022 года.

При этом обязательным условием соглашения является 100-процентная оплата текущих поставок газа.

С инициативой полностью списать десятки миллиардов евро государственной задолженности Италии европейскому Центробанку выступил заместитель главы МИД Р. Фраккаро.

Итальянский дипломат раскритиковал позицию ЕЦБ, назвав его действия по требованию ранее выданных кредитов пострадавшим от covid-19 европейским странам «лишённой человечности и финансовых перспектив». По словам Фраккаро, коронавирусный кризис носит затяжной характер и нуждается в значительных государственных инвестициях – что невозможно без получения новых кредитов от ЕЦБ.

Италия сильно пострадала от глобальной пандемии, при этом государственный долг страны превышал 100 % ВВП ещё в прошлом году, увеличившись в нынешнем до 120 % валового внутреннего продукта.

Минфин допускает, что на операции с российским госдолгом могут быть введены новые санкции. Однако такой сценарий развития события в ведомстве считают маловероятным. Об этом заявил глава департамента госдолга и государственных финансовых активов Минфина Петр Казакевич.

"Мы привыкли жить в условиях санкций. Безусловно, санкции нас сделали сильнее. Мы не можем исключать введения новых санкций в отношении российского долга, но считаем их маловероятными", - сообщил он.

По словам Казакевича, новые санкции в случае их ввода послужат против интересов зарубежных инвесторов.

"Достаточно вспомнить доклад американского казначейства полутора-двухлетней давности, где были даны ответы на вопрос, почему лучше не вводить массированные санкции в отношении российского долга. Потому что мы достаточно глубоко интегрированы в мировой финансовый рынок, и, соответственно, возможные такие враждебные решения в отношении российских долговых инструментов бумерангом прилетят к инвесторам тех стран, которые такие решения принимают", - сказал Казакевич. По его словам, доля зарубежных инвесторов на российском рынке госдолга обычно составляет 25-30%.

Директор департамента государственного долга и государственных финансовых активов Минфина РФ Петр Казакевич заявил, что к кризису, вызванному пандемией коронавируса, Россия подошла с "низким, с безопасным уровнем" госдолга.

Это является "важным преимуществом" и позволяет "временно, на особый период, увеличивать заимствования", отметил Казакевич. "Мы подошли к кризису не только с умеренным уровнем долга, но и с накопленными резервами", - приводит его слова ТАСС.

Глава департамента государственного долга и государственных финансовых активов Минфина сообщил, что потребности бюджета в долговом финансировании не превысят 350 млрд рублей до конца нынешнего года.

Рост кредитования, который сейчас наблюдается в России, происходит без опасного увеличения долговой нагрузки заемщиков - граждан и бизнеса, заявила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме.

"Снижение ставок, которое произошло за последние годы в результате снижения инфляции и мягкой денежно-кредитной политики, делает [кредитование] для граждан и бизнеса менее обременительным. Рост кредитования у нас происходит без опасного роста долговой нагрузки", - сказала Набиуллина.

Глава Банка России напомнила, что регулятор на фоне пандемии дал послабления для банков для того, чтобы кредитный процесс не был "заморожен". "Надо понимать, что заемные средства для многих компаний сейчас это не столько ресурс для развития, а сколько возможность остаться на плаву. И люди тоже брали кредиты, чтобы поддержать уровень потребления, когда во втором квартале столкнулись со снижением доходов. Так что в цифрах кредитования сидит и эта составляющая временного роста спроса на кредит для сглаживания последствия экономического спада", - добавила глава регулятора.

Российские банки с начала пандемии реструктуризировали кредитов физических и юридических лиц на сумму около 7 трлн рублей, следует из данных ЦБ. Также с 20 марта по 1 октября российские банки реструктуризировали более 5 трлн рублей ссудной задолженности юрлиц (15,4% от совокупного портфеля обследуемых банков), кроме субъектов малого и среднего предпринимательства. Что касается малого и среднего бизнеса, то с 20 марта и по 18 ноября было подано 160,9 тыс. обращений в банки за реструктуризацией. Количество фактически проведенных реструктуризаций кредитов на 18 ноября составило 92,6 тыс. Объем ссудной задолженности по реструктурированным кредитам составил 818,7 млрд рублей.

Кризис

Эльвира Набиуллина уверена, что российская банковская система сможет пройти кризис на фоне пандемии коронавируса без потери устойчивости.

"Ранее накопленные запасы, так называемые буферы капитала у банков, позволяют нам быть уверенными, что банковская система пройдет этот период без потери устойчивости. Приняв на себя частично удар, который коронавирус нанес экономике, банки смогу его выдержать, не создать проблемы своим вкладчикам и кредиторам", - заявила Набиуллина, выступая в Госдуме.

Она также подчеркнула, что "устойчивость банковской системы сегодня как никогда ценна"

Текущее удовлетворительное состояние банковской системы является результатов многолетней работы по улучшению качества регулирования и очистки банковского сектора, подчеркнула глава ЦБ.

Отток средств с депозитов

Отток средств населения с депозитов связан не только с падением банковских ставок, но и со снижением доходов, сообщила Эльвира Набиуллина.

"Мы видим, что отток средств с депозитов населения, который был в некоторые периоды обусловлен не только снижением ставок, но также и тем, что люди забирают деньги с депозитов, чтобы поддержать потребление в периоды, когда падают доходы", - сказала она.

Вместе с этим отток средств с вкладов связан и со снижением банковских ставок по депозитам, что подталкивает россиян уходить на фондовый рынок, отметила Набиуллина. "Это нормально, когда граждане имеют выбор: хранить деньги в банках или идти на фондовый рынок, где большая доходность. Но там более рисковые инструменты", - добавила глава ЦБ.

Фондовый рынок

Снижение ставок по депозитам способствует перетоку средств физлиц из банков на фондовый рынок, и это долгосрочный тренд, сказала Эльвира Набиуллина.

"Снижение ставок по депозитам толкает многих людей пробовать свои силы на фондовом рынке с тем, чтобы не только сохранить, но и преумножить свои сбережения за счет более высокой доходности. Надо понимать, что выход наших граждан, так называемых розничных инвесторов, на фондовый рынок - это не краткосрочный эффект изменения экономический конъектуры. Это большой тренд, который останется надолго", - сказала она.

Набиуллина добавила, что при потере доверия граждан к инструментам фондового рынка люди уйдут с фондового рынка. "Если они не получат доходность, которую ожидают, они просто уйдут и никогда не вернутся на фондовый рынок. Доверие будет потеряно", - пояснила глава ЦБ.

Поэтому ускоряется введение тестирования неквалифицированных инвесторов. Так, тесты, утвержденные базовыми стандартами, начнут применяться в третьем квартале 2021 года (на полгода раньше, чем они станут обязательными по закону). Также на начало 2021 года запланировано введение стандартов паспортов инструментов фондового рынка. "Это короткие и простые для восприятия документы, которые описывают основные характеристики продукта, риски, полную стоимость, доходность", - отметила она.

Кроме того, так как большая часть инвестиционных продуктов продается через банки, ЦБ считает необходимым законодательно закрепить правила продажи банками финансовых продуктов. "Соответствующий законопроект разрабатывается и планируется к внесению в эту сессию", - сказала Набиуллина.

Снижение ключевой ставки

Банк России по-прежнему видит пространство для снижения ключевой ставки, в использовании нестандартных инструментов ЦБ РФ необходимости нет. 

"У нас есть все возможности проводить нормальную денежно-кредитную политику, у нас еще ставки далеки от нуля. У нас есть возможность и пространство снижать процентные ставки. Кроме того, у нас бюджет достаточно устойчив, у него низкий дефицит и низкий государственный долг, несмотря на то, что в этом году бюджет занимал гораздо больше, чем обычно. <…> Совершенно нет необходимости прибегать к каким-то инструментам Центрального банка с далеко идущими инфляционными и иными последствиями", - сказала она.

В начале ноября глава регулятора отмечала, что Банк России видит пространство для снижения ключевой ставки в рамках базового сценария, однако необходимо тщательно взвесить, когда это пространство целесообразно использовать.

23 октября Банк России второй раз подряд принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 4,25% годовых, отметив преобладание дезинфляционных рисков на среднесрочном горизонте.

Доля убыточных банков

Доля убыточных банков в целом не создает системных рисков, российская банковская система устойчива, заявила глава ЦБ РФ. 

"Количество убыточных банков выросло с 80 до 95. Доля в активах этих убыточных банков около 2%. Это не создает системных рисков для банковской системы в целом", - сказала она.

Убытки части этих банков связаны с пандемией, и ЦБ ожидает, что они смогут восстановить прибыльность, по остальным регулятор будет принимать меры по необходимости, отметила Набиуллина.

Ранее в Ассоциации банков России сообщали, что доля убыточных российских банков по итогам первого квартала 2020 года ощутимо выросла - с 16% до 28% от общего количества кредитных организаций.

Необходимость банковских резервов

Роспуск всех резервов кредитных организаций ударит по вкладчикам, так как резервирование является гарантией возврата средств, заявила глава ЦБ.

"Много раз вставал вопрос о резервировании, чтобы Центральный банк снизил [требования к резервам] так или иначе. Но для чего существует резервирование? Это защита прав вкладчиков. Если вы выдали кредит, он не вернулся, у банка должна быть возможность вернуть деньги вкладчикам. Резервирование для этого и существует, оно зависит от качества заемщика, качества обслуживания долга. Поэтому это не наша придумка, это защита прав вкладчиков. Если мы просто обнулим все резервы, у нас пострадают вкладчики и кредиторы", - пояснила она.

Ранее директор департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова сообщала, что российские банки с начала пандемии коронавируса создали резервы на 138 млрд рублей по необеспеченным кредитам. Набиуллина заявляла, что кредитные организации вошли в этот период в "хорошей форме", а накопленный запас прочности капитала в российской банковской системе составляет около 5 трлн рублей.

Налоговая служба по Тракторозаводскому району обратилась в Арбитражный суд Челябинской области с иском к агрокомплексу «Чурилово». Истец требует признать ответчика банкротом из-за невыплаты налогов в сумме 37.8 миллионов рублей.

Налоговики считают холдинг несостоятельным. Как отмечает 74.ру, агрокомплекс уже погасил половину долгов, а остаток планирует перекрыть уже в ноябре.

На ситуацию, по данным «Чурилово» влияет снижение покупательского спроса, отказ компании сокращать сотрудников в период кризиса, а также затраты на заработные платы и на энерго- и теплоресурсы, приобретение расходных материалов и семян.

Самый крупный на Урале тепличный комбинат по выращиванию овощей и листовой зелени имеет, по данным пресс-службы компании, годовой объем производства в 25 000 тонн. Трудятся на производстве 700 человек. В августе «Чурилово» заключило контракты на поставку продукции с крупнейшими торговыми сетями в пяти регионах России.

Сегодня в Новгородской областной Думе рассматривался проект бюджета на 2021 год и на плановый период 2022 и 2023 годов. Представлял бюджет депутатам вице-губернатор Евгений Богданов. Из выступления вице-губернатора можно отметить, что доходная часть бюджета составит, согласно прогнозу, 35,05 млрд рублей, а расход составит 36,91 млрд рублей. Таким образом, дефицит бюджета составит 1,87 млрд рублей.

На 1 января 2021 года размер государственного долга составит 19 млрд рублей, в процентном соотношении это 93,4% от собственных доходов. Погашать долг, как и всегда, планируется за счёт бюджетных и коммерческих кредитов. Также перед депутатами выступила представитель счётной палаты Новгородской области Нина Яковлева, которая подчеркнула, что бюджет является напряжённым и в сложившейся ситуации расходы необходимо формировать с осторожностью и максимальной экономией. После выступления депутатов в ходе голосования бюджет ожидаемо приняли, против проголосовали всего три человека.

Центробанк РФ видит пространство для дальнейшего снижения ключевой ставки, заявила в Госдуме председатель регулятора Эльвира Набиуллина.

По ее словам, российский бюджет достаточно устойчив к рискам, так как у него низкий дефицит и низкий государственный долг. Однако в 2020 году бюджетные заимствования были значительно больше, чем обычно, добавила Набиуллина.

Глава ЦБ также сообщила о намерении перейти к нейтральной денежно-кредитной политике в 2022 году. К этому времени, по мнению Набиуллиной, российская экономика достигнет докризисного уровня. По прогнозу регулятора, спад экономики РФ в 2020 году составит 4-5%, а в 2021 году ВВП страны вырастет на 3-4%.